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贵州十一选五基本走势图百度:36家銀行盈利1.38萬億占A股四成利潤 融資渠道拓寬積極踐行普惠金融主體責任

時間:2020-01-01 17:39:22來源:網絡整理作者:佚名

    贵州十一选五前三直开奖号 www.grzfr.com 永續債落地、融資渠道拓寬、IPO提速……剛剛落幕的2019年,對于銀行業來說是不平凡的一年。

    2019年作為永續債推出的元年,中國銀行400億永續債成功發行,展現出我國商業銀行資本補充渠道的突破性。紫金銀行(601860,股吧)、青島銀行(002948,股吧)、西安銀行(600928,股吧)、青農商行(002958,股吧)、蘇州銀行(002966,股吧)、渝農商行、浙商銀行以及國有行郵儲銀行等八家銀行相繼成功上市,則標志著銀行IPO實現“大豐收”。

    隨著A股銀行板塊的擴容,上市銀行整體業績水平也達到了新的高度。

    據長江商報記者統計,A股36家上市銀行2019年前三季度共計實現營業收入3.79萬億,歸屬于母公司股東的凈利潤合計1.38萬億,約占A股所有上市公司凈利潤總數的43%。

    會賺錢能分錢也是銀行的主要特征。從2019年已經實施的分紅情況來看,32家A股上市銀行累計派發現金紅利4212.59億元,平均每家銀行派現131.64億元。

    與此同時,商業銀行積極響應國家大力發展普惠贵州十一选五前三直开奖号的號召,對小微、民營企業的貸款發放有所傾斜。加強貸款投放也使得銀行資產規模進一步擴表。

    A股銀行2019年業績達到新高度

    2019年三季度末,我國銀行業金融機構本外幣資產284.67萬億元,同比增長7.7%。其中,大型商業銀行本外幣資產115.97萬億元,占比40.7%,資產總額同比增長7.6%;股份制商業銀行本外幣資產50.11萬億元,占比17.6%,資產總額同比增長9.3%。

    隨著A股銀行擴容,上市銀行整體業績水平也達到了新的高度。

    長江商報記者綜合同花順(300033,股吧)iFinD數據粗略計算,A股36家上市銀行2019年前三季度共計實現營業收入3.79萬億,歸屬于母公司股東的凈利潤合計1.38萬億,約占A股所有上市公司凈利潤總數的43%,相當于日均盈利超50億元。

    國有行依舊發揮排頭兵作用。2019年前三季度,工建農中郵五大行分別實現營業收入6469.42億、5396.35億、4749.81億、4163.33億、2105.58億,位居上市銀行前五位。全國性股份行中招商銀行(600036,股吧)營業收入2077.03億元,居股份行首位,僅次于上述五大國有行。

    此外,浦發銀行(600000,股吧)、中信銀行(601998,股吧)、興業銀行(601166,股吧)、民生銀行(600016,股吧)、平安銀行(000001,股吧)、光大銀行(601818,股吧)等2019年前三季度營收規模均超過千億。處于500億以下營收規模的則分別有常熟銀行(601128,股吧)、紫金銀行、張家港行(002839,股吧)、蘇農銀行(603323,股吧)、江陰銀行(002807,股吧)、無錫銀行(600908,股吧)。

    從歸母凈利潤來看,2019年前三季度,工農中建交郵六大國有行合計實現凈利潤9317.41億元。其中,工建農中四家銀行凈利潤在千億之上,分別為2517.12億、2253.44億、1806.71億、1595.79億。而股份行中,招商銀行當期凈利潤達772.39億元。

    除此之外,交通、興業、郵儲三家銀行凈利潤也突破500億元。浦發、民生、中信、光大、平安、北京銀行(601169,股吧)、上海銀行、華夏銀行(600015,股吧)、江蘇銀行、浙商銀行、寧波銀行(002142,股吧)也進入百億凈利陣營。上述百億凈利銀行共計19家,占A股上市銀行總數的53%。

    融資分紅雙高成銀行業典型特征

    業績的有力支撐下,股息率高也成為上市銀行的典型特征之一。

    據長江商報記者不完全統計,除開2019年下半年剛剛上市的蘇州銀行、渝農商行、郵儲銀行及浙商銀行,A股32家上市銀行歷史分紅總額達到2.23萬億元,平均每家銀行歷史分紅696.5億元。

    不少銀行同時也在H股上市,包括渝農商行、郵儲銀行、浙商銀行等在內的35家銀行多市場歷史分紅總額合計達到3.45萬元,平均每家銀行分紅966.44萬億元。

    從2019年已經實施的分紅情況來看,32家A股上市銀行累計派發現金紅利4212.59億元,平均每家銀行派現131.64億元。

    其中,工建農中依舊最為慷慨,A+H股分紅總額分別為893.15億、765.03億、608.62億、541.67億。招商銀行為股份行中分紅最多的銀行,全年派現237.07億元,僅次于上述四大行。

    同時,銀行也是融資補血規模最高的行業,特別是永續債開閘以來,銀行板塊再融資全面爆發。

    中信建投研報顯示,截至2019年12月18日,銀行板塊首發、定增、優先股、可轉債、永續債和金融債已完成金額分別為327億、292億、2550億、1360億、4950億和7103億,2019年上市銀行融資工具發行速度顯著提升。從尚未完成的再融資情況來看,目前定增、可轉債、優先股和永續債尚公布預案但尚未發行的規模分別為328.19億、1395億、860億和2900億。

    從A股上市銀行披露的數據來看,截至2019年三季度末,除浙商銀行外35家銀行披露資本充足率相關數據。12家銀行資本充足率超過15%,10家銀行一級資本充足率超過12%,17家銀行核心一級資本充足率超過10%,35家銀行資本充足水平均滿足現行監管標準。

    對小微企業貸款投放有所傾斜

    資產規模平穩增長的同時,銀行業繼續加強金融服務力度。

    銀保監會披露的數據顯示,2019年三季度末,我國銀行業金融機構本外幣資產284.67萬億元,同比增長7.7%。其中,大型商業銀行本外幣資產115.97萬億元,占比40.7%,資產總額同比增長7.6%;股份制商業銀行本外幣資產50.11萬億元,占比17.6%,資產總額同比增長9.3%。

    A股銀行方面,截至2019年三季度末,36家上市銀行總資產均在千億規模之上,資產總額合計突破183.64萬億元,負債總額170.44萬億,歸屬于母公司股東的權益合計14.68萬億。

    其中,國有六大行期末總資產合計122.47萬億,占上市銀行資產總額的66.7%。

    長江商報記者注意到,城商行、農商行資產規模較小但增長速度較快,國有行、股份行資產增速逐漸趨于穩定。

    其中,華夏銀行、長沙銀行(601577,股吧)、蘇州銀行、青島銀行、青農商行、寧波銀行、成都銀行、農業銀行等8家銀行資產增速超過10%,占比超兩成,各家銀行期末總資產較2018年末分別增長12.73%、12.4%、12.08%、11.76%、11.72%、11.04%、10.33%、10%。

    民生銀行、浙商銀行、交通銀行、北京銀行、興業銀行、紫金銀行等六家銀行總資產增速低于5%,分別為4.65%、4.48%、4.21%、4.17%、4.03%、3.54%。

    普華永道研究報告指出,2019年前三季度,上市銀行貸款投放持續增加,總體規模延續2018年的上升趨勢。對比2018年末,上市銀行的貸款投放均略有增加,主要是由于急需響應國家大力發展普惠金融的號召,對小微、民營企業的貸款發放有所傾斜。

    根據銀保監會披露的數據,2019年三季度末,銀行業金融機構用于小微企業的貸款(包括小微型企業貸款、個體工商戶貸款和小微企業主貸款)余額36.39萬億元,其中單戶授信總額1000萬元及以下的普惠型小微企業貸款余額11.3萬億元,較2019年初增長20.81%。保障性安居工程貸款同比增長12.4%,比各項貸款平均增速高出0.7個百分點。

    與此前相比,2019年以來商業銀行信貸資產質量基本保持平穩,特別是城農商行信貸資產質量有所好轉。

    銀保監會數據顯示,2019年三季度末,商業銀行不良貸款余額2.37萬億元,較上季末增加1320億元;商業銀行不良貸款率1.86%,較上季末增加0.05個百分點。商業銀行貸款損失準備余額為4.44萬億元,較上季末增加1812億元;撥備覆蓋率為187.63%,較上季末下降2.97個百分點;貸款撥備率為3.49%,較上季末增加0.04個百分點。

    其中,六家國有行不良貸款率由上年末的1.46%下降至1.38%,撥備覆蓋率提升15.74個百分點至222.78%。

    長江商報記者粗略計算,截至2019年三季度末,除浙商銀行、渝農商行未披露不良率數據之外,34家上市銀行不良貸款率平均值約為1.44%,2018年末36家銀行不良率均值為1.48%。在34家已披露不良率的銀行中,27家不良率下降,占比近八成。

    需要注意的是,日前財政部在關于《征求意見稿》的說明中提到,以銀行業金融機構為例,監管部門要求的撥備覆蓋率基本標準為150%,對于超過監管要求2倍以上,應視為存在隱藏利潤的傾向,要對超額計提部分還原成未分配利潤進行分配。

    截至2019年三季度末,在已披露數據的34家銀行中,9家銀行撥備覆蓋率超過300%,占比26%。其中,寧波銀行撥備覆蓋率進一步提升至525.49%遙遙領先?;囊?、民生銀行撥備覆蓋率分別為148.13%、145.73%,已接近監管紅線。

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